08年金融危机中有两种金融衍生工具是什么

08年金融危机中涉及的两种金融衍生工具是信用违约掉期（Credit Default Swap，CDS）和抵押贷款支持证券（Mortgage-Backed Securities，MBS）。

1. 信用违约掉期（CDS）：CDS是一种金融衍生品，用于对冲信用风险。它是一种合约，其中一方支付一定金额给另一方，以保护自己免受违约风险的损失。在08年金融危机中，CDS被广泛用于保险公司、银行和投资机构之间的信用违约风险交易。然而，由于市场对抵押贷款支持证券的信用风险高估，CDS市场出现了巨大的波动，导致金融机构面临巨大的损失，进而引发了金融危机。

2. 抵押贷款支持证券（MBS）：MBS是一种证券化工具，将抵押贷款打包成证券，然后出售给投资者。在08年金融危机中，房地产市场泡沫破裂导致了大量的抵押贷款违约和房屋贬值。许多金融机构将高风险的抵押贷款打包成MBS，并出售给投资者。然而，这些MBS的质量因为抵押贷款违约的增加而急剧下降，导致投资者遭受巨大损失，金融机构陷入危机，信心崩溃。

总结起来，信用违约掉期（CDS）和抵押贷款支持证券（MBS）是08年金融危机中的两种金融衍生工具。它们在金融市场中的大规模使用与不当的风险管理和质量控制有关，最终导致了金融危机的爆发。